|
О проекте
Редакция
Авторы
Галерея
Книжн. шкаф
Архив 2001 г.
Архив 2002 г.
Архив 2003 г.
Архив 2004 г.
Архив 2005 г.
Архив 2006 г.
Архив 2007 г.
Архив 2008 г.
Архив 2009 г.
Архив 2010 г.
Архив 2011 г.
Архив 2012 г.
Архив 2013 г.
|
Олег Синяков *
Азартные игры по-нашенски
Кто предупрежден, тот вооружен
Так говорили римляне, но речь сейчас не о войне, а о доверительном
управлении на рынке Форекс в российском исполнении. Так уж мы устроены, что
не можем обойтись при внедрении нового без сенсаций. Неприятных сенсаций.
Особенно, когда это связано с деньгами. Особенно в России. Но обо всем по
порядку.
Международный валютный рынок FOREX (Foreign Exchange Market) - это
межбанковский рынок текущих конверсионных операций, сформировавшийся в 70-е
годы, когда международная торговля перешла от системы фиксированных курсов к
системе плавающих обменных курсов валют. (Поясним, что конверсионные
операции – это обмен (купля-продажа) валют; осуществляемые банками и другими
кредитно-финансовыми институтами, торгово-промышленными корпорациями,
частными лицами при посредничестве валютного рынка. Подразделяются на
наличные валютные операции («спот») и срочные валютные сделки. Это также
операции, связанные с конверсией ценных бумаг, заменой одних ценных бумаг на
другие.)
FOREX не имеет какого-либо определенного места торговли. Это огромная сеть
валютных дилеров, соединенных между собой телекоммуникациями. Они
сосредоточены во всем ведущих мировых финансовых центрах и работают как
единый механизм.
Торговые операции этого рынка представляют собой валютно-обменные операции
по сути гигантской мировой биржи (площадкой которой является весь мир, а не
конкретное место) и работающей в круглосуточном режиме.
Технически, в процессе сделок, при совпадения спроса и предложения
какая-либо основная мировая валюта меняется на другую (такую же основную),
образуя так называемые валютные пары. Считается, что таким переходом из
одной валюты в другую можно зарабатывать – наращивать объем средств на
торговом счете, правильно оценивая рынок конъюнктуры валют. В классической
схеме деньги – товар – деньги здесь деньги выступают и как товар, то есть мы
продаем деньги за другие деньги, а на эти другие деньги покупаем новые
деньги. Такому торговцу уже не нужны склады, транспорт, расходы
производства, собственная сеть для реализации; в руках у него товар, который
нужно лишь грамотно продать на глобальном, общем для всех рынке, а новый,
такой же товар, только другого вида, опять продать, и опять - грамотно.
Успешность операций зависит лишь от навыка самого участника. Если он
правильно оценивает будущую конъюнктурную стоимость различных валют по
отношению друг к другу – счет будет расти, если нет – игрок разорится.
Причем разорение такого игрока может состояться на любом этапе его
деятельности. Серьезная ошибка может зачеркнуть всё.
В этой глобальной игре управляемого хаоса участвуют как солидные по объему
кредитные организации, так и частные лица. Понятно, что самыми незащищенными
(как и при любых прочих организованных системах) являются частные лица, хотя
их доступ на рынок несложен и даже активно рекламируется (вагоны московского
метро – одно из мест такой рекламы). Дело в том, что торговые операции с
обменом одного вида валюты на другой «демократично» проводятся с кредитным
плечом (отношение объема сделки к обязательному размеру обеспечения ).
Идея рекламы состоит в том, что клиент, постоянно выигрывая, может в
достаточно короткое время увеличить размеры своего счета в несколько раз, но
в случае ошибки – он сразу теряет все. Его позиция моментально принудительно
закрывается с обнулением в целях покрытия убытков по обеспечению объема
сделки, стоит лишь ценовому коридору валютной пары коснуться определенного и
весьма небольшого возможного предела.
Для начинающих трейдеров (специалист, совершающий операции на валютном
рынке) это может быть постоянной головной болью: немного передержав слегка
убыточную позицию и обнулив счет, наблюдать, какова была бы в процентах
прибыль, в том случае, если бы позицию принудительно не закрыли.
Есть на этом рынке и свои пираньи и акулы, крупные инвестиционные структуры,
которые на миг могут взломать траекторию какого-либо курса, собрав таким
принудительным закрытием средства игроков в противоположно направленных
позициях. Это знакомо специалистам, торгующим на этой площадке, настолько,
что некоторые предпочитают работать здесь только в строго определенные часы,
пока, например, не включилась юго-восточная Азия или еще не проснулась
Европа, либо не ожидается значимых новостей.
Словом, для частного инвестора, непростое это дело – FOREX. Неофициальная
статистика гласит, что на таком рынке из мелких игроков (частных лиц)
проигрывают 90% участников из 100%. Что ж, тем почетней успех…
Говоря откровенно, хороших брокеров на российском рынке, предоставляющих
услуги подобной игры, мало, хотя бы уже потому, что у наших юридических лиц
нет соответствующего статуса. Предоставление услуг зачастую сводится к
ставкам по прогнозу того, в какую сторону пойдет та или иная валюта
относительно другой. Такой вот российский игровой бизнес с графиками, где
есть посредник-брокер, есть клиент и есть глобальный игровой автомат – рынок
FOREX.
Брокеру в большинстве случаев все равно, что будет с деньгами клиента,
посредник получает свою комиссию от любых (в том числе и убыточных
операций), уверенно полагая, что деятельность подопечного не продлится
долго.
Ко всему прочему российский рынок FOREX крайне не прозрачен. Иной раз
думается: не рынок, а сплошная теневая «малина». Как реально заводятся и
выводятся средства, откуда эти средства приходят и куда уходят - неизвестно.
Догадались ввести доверительное управление и на этом рынке, и сегодня
управляют, манипулируя, как умеют, зачастую покрывая средствами одних,
убыточные позиции других.
К сожалению, и в этой области мы опять «прославились», создавая
инвестиционный имидж страны-шалмана. В качестве самого свежего примера
хотелось бы привести недавний громкий скандал, связанный именно с
организацией игры и доверительного управления на рынке FOREX.
Никому не известный уральский паренек Алексей Калиниченко, 1979 года
рождения, несколько лет назад начал деятельность как обычный трейдер рынка
FOREX, а завершил карьеру на российской территории как доверительный
управляющий многомиллионными активами клиентов, создатель благотворительного
фонда имени самого себя, меценат, и лауреат престижной премии «Российский
Финансовый Олимп» в номинации «Лучший доверительный управляющий России на
рынке FOREX».
Все восхождение заняло от силы 2,5-3 года, но в настоящее время лучший
доверительный управляющий 2005 года скрывается за границей, а по фактам его
деятельности существуют признаки возбуждения уголовного дела по ст.159 ч.4
УК РФ (мошенничество в особо крупном размере, совершенное организованной
группой).
Есть смысл познакомиться с этой историей подробнее. Конечно, это частный и
весьма неприятный случай, но если это происходит у нас, значит, почва для
этого существует. И она, несмотря на все наши рейтинги, по-прежнему
достаточна тверда. Есть в этой истории и определенная мораль.
Легенда о гениальном трейдере
…деньги должны быть легкими и не мешать нам делать свою
жизнь счастливой.
А. Калиниченко
Так формулировалось основное кредо взошедшей звезды российского Форекс,
рынка, сулящего большие доходы.
Конечно, в основание дела должна была быть положена легенда. Она состояла в
том, что в Екатеринбурге (вдали от столиц) появился трейдер, который
обладает фантастическим профессионализмом на рынке FOREX, превращая деньги в
еще большие деньги с точностью автомата.
Звезду зажгли не в столичном городе, где народ более ушлый, а в достаточно
крупном, но провинциальном Екатеринбурге, где, вероятно, обстановка и
потребитель более соответствовали. Да к тому же, были у клиентов и деньги.
Урал, в этом смысле, все же в стране не последнее место. Профессионалу
помогали: «…друзья стали рекомендовать меня своим партнерам по бизнесу,
людям из своего окружения. В итоге зародилась система работы, появились
договорные формы отношений. Это были договора займа», - откровенничает
Калиниченко.
Внешне, в виртуальном пространстве действительно все шло как по маслу.
Трейдер показывал результат, который никто точно не видел, а клиенты спешили
принести деньги, чтобы получить и для себя результат похожий. Только никто
почему-то тогда не подумал, а зачем ему чужие деньги вообще. Ведь он
успешный трейдер, и большие деньги он может достать на рынке сам, не
подвергая рыночному риску чужие средства и свою репутацию.
Большой старт
Впрочем, вспоминая это время, следует отметить, что звезда зажглась не
сразу, а пройдя лишь соответствующую аттестацию: «…в октябре 2003 года меня
заочно познакомили с группой английских валютных дилеров. В декабре 2003
года на встрече с этими дилерами я был представлен руководителям трех
английских инвестиционных фондов. Таким образом, я получил возможность
пройти аттестацию и стать полноценным Клиентом – Трейдером Компании «Livingston
Investment», - рассказывает на своем сайте Калиниченко.
Так оно и пошло, это дело. Уже в 2004 году появляются сообщения в интернете
о том, что чудо-трейдер обеспечивает доходность операций до 250% годовых. Но
кто это поверял? Считалось, если управляющий начисляет оговоренные проценты,
значит все нормально.
За большим стартом последовало построение сети и укрупнение: «Следующее
направление нашего развития - создание сети региональных представительств, -
вот они шаги «большого пути». - На сегодняшний день открылись
представительства в Москве и Санкт-Петербурге. В ближайшее время откроются
офисы в Челябинске, Бийске, Ижевске, Самаре, Казани, Калуге и еще ряде
городов. Техническим центром по- прежнему остается Екатеринбург.
Политический центр смещается в Санкт-Петербург. Екатеринбург, как и раньше,
остается первым городом в поле зрения».
Закон построения сети предполагал сбор средств не только в Екатеринбурге.
Были основаны компании «Глобал Гейминг» и UTG с новым руководством, но под
общим контролем Калиниченко. Размер декларируемого капитала компаний достиг
$50 млн.
Алексей Калиниченко приобрел 20 % акций в екатеринбургском «Банке24.ру», и
вошел в совет директоров этой кредитной организации, возглавив при этом
отдел конверсионных операций.
UTG позиционировала себя как первая компания, деятельность которой построена
на доверительном управлении трейдеру. За счета вкладчиков отвечал
непосредственно Алексей Калиниченко, которому также доверяли деньги компании
подобного профиля: екатеринбургское ООО «ТрастИнвест» (работает с 2003 года)
и московское ООО «Айрис- Инвест» (работает с 2004 года).
Размах рос, но средства для обеспечения столь высокой доходности
заканчивались, и искали их вовсе не на рынке FOREX. Пришло время для иного
бизнеса. Или это был лишь способ пополнить клиентскую базу?
Параллельно трейдер позиционировал себя как благотворитель и меценат. В
Екатеринбурге открылся Благотворительный фонд Алексея Калиниченко, стартовал
проект об истории благотворительности, этике и социальной ответственности
бизнеса «Покровитель искусств и наук Меценат». Всё обставлялось красиво:
«…На презентации журнала звучала арфа и виолончель - юные музыканты
исполняли классику и произведения современных композиторов. Выступление -
символично, издатели считают - самые выгодные инвестиции - в будущее молодых
талантов» (из отчета презентации проекта «Меценат»).
Апогей и цена номинации
24 июня 2005 года реклама взносов на связанные счета нашего героя
достигла апогея. В «Президент-Отеле» (Москва) состоялось традиционное
ежегодное вручение премий «Российский Финансовый Олимп». Номинация для
потенциального инвестора говорила сама за себя: «Лучший доверительный
управляющий России на рынке FOREX». В непосредственном соседстве с А.
Калиниченко награждали в другой номинации в тот же день и мэра Москвы Ю. М.
Лужкова.
Считалось, что «Российский Финансовый Олимп» - это одна из самых престижных
наград в стране в своей категории, которая вручается, в первую очередь, за
выдающиеся достижения в сфере финансов.
И финансовые достижения по привлечению новых вкладчиков на фоне этой
акции возможно действительно были.
Начало конца
По сведениям некоторых источников, поводом, ускорившим падение этой
непрозрачной пирамидальной структуры, было то, что А. Калиниченко открыл
позицию по фунту стерлингов, эквивалентную 40 млн. долларов. Фунт тогда
сильно потерял в цене, и позиция стала настолько убыточной, что была
автоматически закрыта.
Наверное, если это правда, это просто совпадение, что позиция открывалась
именно по фунту - той самой валюты, которая является родной для группы
английских диллеров, некогда давших путевку в большие тренды простому
уральскому пареньку.
А. Калиниченко: «…Вы думаете, что народ забыл про «МММ»? Кстати, среди
наших клиентов, насколько мне известно, нет ни одного пострадавшего от тех
пирамид – вот вам интеллектуальный ценз нации. (…) И вот таким образом, на
протяжении последних восемнадцати месяцев мы только тем и занимались, что
усовершенствовали механизмы, дающие нашим Вкладчикам 100%-ые гарантии
сохранности их вкладов с учетом еженедельной капитализации».
Эпилог
Екатеринбург, 5 сентября 2006 года («Новый Регион», Ольга Орлова):
«Управление МВД России по УрФО возбудило уголовное дело против Алексея
Калиниченко – екатеринбургского трейдера, основателя компании для игры на
рынках Forex (ООО «United FX-Traders Group» (UTG) и ООО «Global Gaming Expo»
(GGE), зарегистрированных в Москве и Санкт-Петербурге).
…Калиниченко заявил о прекращении выплат по вкладам, полученным им в
доверительное управление и сообщил, что не может вернуть инвесторам
вложенные в проект деньги. В середине августа несколько подразделений
правоохранительных органов занялись проверкой деятельности компаний трейдера,
которые, как выяснилось, работали на основании игорной лицензии.
В развале созданной им финансовой системы господин Калиниченко обвинил
топ-менеджеров Глобала и UTG и «Банк 24.ру», через счета которого
перечислялись средства вкладчиков.
Генпрокуратура РФ по УРФО сообщила о проведении следственных мероприятий в
отношении организатора этой финансовой пирамиды. Возбуждено уголовное дело
по ч.4 ст.159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере, совершенное
организованной группой), предусматривающей в качестве наказания лишение
свободы сроком до 10 лет.
Согласно материалам прокуратуры господин Калиниченко посредством специально
разработанной компьютерной программы публиковал в Интернете
сфальсифицированные отчеты, содержащие фиктивные сведения о положительных
результатах своей финансовой деятельности, а полученные от граждан средства
перечислял на личные счета и присваивал. Всего, таким образом, им было
похищено у жителей нескольких регионов нашей страны свыше $100 млн.
Расследование дела поручено следственной части Главного управления МВД
России по УрФО и взято управлением Генпрокуратуры РФ в Уральском федеральном
округе на особый контроль, – сообщает пресс-служба окружного надзорного
органа.
А теперь - краткие выводы
1. На Урале на руках частных инвесторов были неплохие по российским
меркам деньги. Вряд ли больше 100 млн. долларов, но несколько десятков -
весьма вероятно. Вполне возможно, значительная часть этих средств может быть
отнесена и к так называемому теневому сектору. Удивительное дело, у людей
были (часто миллионные) активы, чтобы вложить в рисковый проект, но не было
времени, чтобы проверить обоснование этого проекта, менеджмент и функционал.
Других коммерческих проектов для них в стране тоже не оказалось. Или они
просто играли на повышение, «по суровым, по уральским законам»?
2. Работал А. Калиниченко не один уже просто потому, что такие дела в
одиночку не провернуть функционально. Кто лоббировал интересы в прессе, кто
организовывал и обеспечивал финансовые схемы, кто убеждал комиссию
престижной экономической премии?
3. По внешним признакам А. Калиниченко оказался частью схемы, чипом, который
вытащили именно тогда, когда это стало критично и необходимо. Трейдер исчез,
но никто не пострадал (кроме инвесторов конечно).
4. Хронологически заметно, что возвышение А. Калиниченко началось лишь после
знакомства с «английскими валютными диллерами». Возможно, это лишь
совпадение, а диллеры – нужный элемент имиджа(?).
5. Операция «вундеркинд-самородок» на этапе старта осуществлялась не в
столичном городе, а в областном, где «люди попроще и дышится легче».
6. Престижные российские финансовые премии – это не гарант, а часть имиджа
претендента. Теперь это стало предметно понятно. Можно назвать это другим,
рыночным словом: «Актив без обеспечения».
7. Вполне возможно, что само вручение премии мыслилось организаторами этого
процесса как акция по привлечению новых вкладчиков.
8. Сама игра такого рода и на таких уровнях – свидетельство реального
положения дел в стране, где по-прежнему подтверждается факт наличия
экономического цикла «эпохи пирамид» (на новых уровнях).
9. Российские регулирующие и фискальные органы пока (или уже) не в состоянии
адекватно контролировать подобного рода манипуляции, но, безусловно, в
состоянии объявить А. Калиниченко по совокупности установленных признаков
нарушений в международный розыск.
10. Конечно А. Калиниченко – это не Платон Еленин, но все же нужно
учитывать, что если средств выведено немало, то реальным контролерам этих
средств на счетах может быть экономически не выгодно их возвращать.
11. Сейчас бывший лучший доверительный управляющий на рынке FOREX не нужен
больше никому, кроме самого себя и обманутых вкладчиков. Возможно,
фискальным органам он также необходим и по-своему интересен.
Мораль:
«Фигура Сороса намного крупнее, чем у нас в стране принято считать. В
России к нему несколько предвзятое отношение. Не случайно любое упоминание о
нем сопровождается словами «известный биржевой спекулянт», которые в
контексте русского языка, особенно прошлого столетия, имеют уничижительную
окраску. Между тем, в биржевой терминологии это просто один из участников
рынка, работающий с целью получение прибыли. Популярность пришла к нему,
когда в 1992 году Сорос за одну ночь заработал $958 млн. При этом все
забывают, что основное достижение Сороса – сеть филантропических организаций
по всему миру, в том числе и в России. А величие в том, что он не ждет от
человечества благодарности за эту деятельность».
(А. Калиниченко)
Не спешите доверять свои средства последователям Сороса в России, в один
прекрасный момент они просто могут не справиться с взятым объемом
обязательств. Особенно на рынке FOREX. Особенно в России. Доверяйте себе.
*) Олег Синяков - эксперт фондового рынка
| Foreign Exchange Market - это межбанковский рынок текущих
конверсионных операций, сформировавшийся в 70-е годы, когда
международная торговля перешла от системы фиксированных курсов к системе
плавающих обменных курсов валют. В обиходе его называют просто
форекс и строят прогнозы, следят за
тем, как меняются курсы валют. Разобратьсяы во всем этом помогают
эксперты и советники. |
|
